Standard Chartered
Горячая тема дня
0

Топ-50 банков России

Время на прочтение статьи = 16 минут

Российская Федерация насчитывает тысячи банковских учреждений, каждое из которых имеет свою сеть филиалов и представительств. Самым крупным в России считается Сбербанк, он представлен практически в каждом населенном пункте страны. В топ-50 банков России также входят ВТБ-24, Альфа-банк, Росбанк, Юникредит, Газпромбанк, БинБанк, Банк России, БМ-банк, Траст, Промсвязьбанк, Открытие и другие. ЦБ РФ является органом, который определяет позиции банков по разным критериям, и формирует списки лучших финансовых учреждений.

Топ банков 2018

Сбербанк России

Финансовый гигант и негласный монополист российского рынка, Сбербанк считается крупнейшим объединением банков (именно так он определяется) в стране. Его доля в числе общих финансовых активов всех учреждений составляет порядка 30%.

Сбербанк России
Финансовый гигант и негласный монополист российского рынка, Сбербанк считается крупнейшим объединением банков (именно так он определяется) в стране

Банк имеет кредитный портфель на сумму свыше 14 миллиардов в национальной валюте. Чтобы пришло понимание, обозначим, что это в среднем в 3 раза больше, чем у любого из конкурентов.

Секрет большого доверия вкладчиков и надежд кредиторов заключается в том, что Сбербанк принадлежит государству. Автоматически это означает: лицензия никогда не будет отозвана. Свою роль играет и доступность: банкоматы и отделения Сбербанка находятся даже в небольших поселках. Структура очень разветвленная, а пакет услуг максимальный, что позволяет уже существующим клиентам открывать для себя новые услуги в рамках того же учреждения. Банк дарит вкладчикам хорошую стимуляцию в виде начисляемых бонусов. А еще здесь выгодно брать ипотеку.

Да есть ли отрицательные стороны у этого Сбербанка? Вкладчики отмечают только высокий уровень хамства при обслуживании и длинные очереди. Что связано с очень нагруженным графиком: его порой не выдерживает даже онлайн банкинг… Впрочем, такую плату готовы платить смиренно российские клиенты крупнейшему банку страны.

Юникредит банк

На втором месте в рейтинге надежности 2018 расположился Юникредит Банк, обслуживающий физические и юридические лица с помощью большого пакета инструментов. Очень выгодные условия для ИП и среднего бизнеса, кредитные программы различного профиля.

По данным рейтингового агентства, ежегодно свыше 1 миллиона россиян пользуются услугами Юникредит Банк, среди них порядка 25 000 предприятий.

На долю этого учреждения выпадает 9% от общих активов. Своих клиентов он поощряет бонусной программой, также Unicredit Bank предоставляет удобный мобильный клиент. Минусы: нехватка отделений в регионах. Порой низкое качество обслуживания.

Росбанк

Сравнительно «молодое» учреждение – на самом деле, Росбанк является дочерним предприятием французской группы Societe Generale. В доле средств находятся активы, принадлежащие государству, что делает вероятность отзыва лицензий очень мизерной. Росбанк можно назвать универсальным контрагентом, обслуживающим как граждан РФ, так и предприятия из любых сфер. Для этого пакет инструментов банка диверсифицирован, каждой группе клиентов предлагаются заманчивые условия вкладов и кредитования.

Росбанк обладает следующими преимуществами, автоматически заносящими его на высокую строку в рейтинге Центробанка:

  • выгодные условия для вкладов;
  • кредитование под низкую процентную ставку;
  • наличие государственных активов в основном капитале;
  • поддержка зарубежных институтов
Райффайзен Банк
В России давно работает австрийский банк точнее его «дочка»  РайффайзенБанк структура имеющая высокий кредит доверия в других странах Европы

Минусы:непрофессиональный подход (хамство) работников. На официальном сайте часто содержится несоответствующая действительности или неактуальная информация.

Райффайзен Банк

В России давно работает австрийский банк, точнее, его «дочка».  РайффайзенБанк – структура, имеющая высокий кредит доверия в других странах Европы.

Здесь практикуют расширенный спектр услуг для работы с клиентам и корпорациями. На выгодных условиях предлагается осуществить депозит. Существуют поощрительные бонусы при открытии лицевого счета. Также кредит предоставляется на выгодных условиях.
В отличие от предыдущих случаев, клиенты редко отмечают хамство и некомпетентность у сотрудников РайффайзенБанк. Кроме того, полная мобильная версия клиента позволяет осуществлять все операции самостоятельно.

Минусы: случаи некорректного обращения с клиентами в России все же случаются, будь то австрийский или французский банк, работающий на территории страны. Преимущественно жалуются на сотрудников РайффайзенБанк в региональных отделениях.

Ситибанк

Крупная американская компания CityGroup представила своего «агента» в РФ: Ситибанк можно встретить практически во всех российских городах. Посетив любое, можно отметить высокий уровень развития инфраструктуры – большое количество банкоматов, терминалов, окон обслуживания.

Мобильный интернет-банкинг от Ситибанк работает хорошо и имеет удобный интерфейс.

Снимать средства с карточек банка можно за границей без комиссий. К преимуществам Ситибанк тоже относится большая доля иностранного капитала в числе активов.
Минусы: отделения Ситибанк пока отсутствуют в небольших населенных пунктах.

Топ 20 банков России

ТОП 20 банков в рейтинге возглавляют организации, которые на протяжении длительного периода времени доказывают свою состоятельность. Список лучших банков формируется по данным ЦБ РФ, который занимается ранжированием и определением лучших позиций.

В ТОП 20 банков России входят:

  • крупные банки, имеющие филиалы в городах нашей страны;
  • учреждения с полным портфелем услуг по вкладам и кредитам;
  • организации с динамично растущими показателями;
  • обладатели значительных активов.
Топ 20 банков России
ТОП 20 банков в рейтинге возглавляют организации которые на протяжении длительного периода времени доказывают свою состоятельность

Рейтинг банков в ТОП 20 возглавляют крупнейшие финансовые институты, работающие при поддержке нашего государства. Они же гарантируют выгодные условия и сохранность депозитных средств. На нашем сайте можете изучить двадцатку самых популярных банков по мнению обычных пользователей и Центробанка. Предоставляется информация о текущих значениях в отношении депозитов, кредитов, активов.

ТОП 20 лучших банков 2018 года несколько раз менялся, но основное движение происходило между организациями, занимающими верхние строчки. Пользователям предоставляется возможность изучить объем оборотных средств, наличие филиалов и отделений, предлагаемые услуги.

Список ТОП 20 банков России создан с учетом официальных показателей, народной популярности:

  • Сбербанк;
  • банк ВТБ;
  • Газпромбанк;
  • Россельхозбанк;
  • национальный Клиринговый Центр;
  • Альфа-Банк;
  • Московский Кредитный Банк;
  • Банк Открытие;
  • Промсвязьбанк;
  • ЮниКредит Банк;
  • Райффайзенбанк;
  • Банк Россия;
  • Росбанк;
  • Бинбанк;
  • БМ-Банк;
  • Банк «Санкт-Петербург;
  • Национальный Банк «Траст»;
  • Московский Областной Банк;
  • Всероссийский Банк Развития Регионов.

10 лучших банков России

В список лучших были включены десять банков, в совокупности занимающих 60% от общего объема активов всей банковской сферы России. Учитывая их особое значение для экономики России, даже в самые трудные времена Банк России намерен держать их на плаву.

 Лучшие банки России:

  • первое место в рейтинге Сбербанк России: первую позицию в рейтинге надежности банков 2018 года по данным Центробанка занимает, разумеется, «Сбербанк» — бессменный лидер уже который год. Наследник сберегательных касс СССР, основанных в 1922 году, живет и процветает – на настоящий момент он продолжает оставаться безусловным лидером банковской индустрии, доля которого в суммарном объеме активов всех банков составляет чуть меньше трети.  Несмотря на суровость к клиентам, продолжает оставаться хорошим вариантом для тех, кто превыше всего ценит надежность депозитов. Общая величина финансового капитала на январь 2018 года превышает 22 миллиарда рублей;
  • второе ВТБ место в рейтинге(бывший Банк Москвы): одно из самых значимых событий банковской сферы 2016 года – поглощение одного из крупнейших банков, «Банка Москвы», банком ВТБ. Несмотря на проблемы после перераспределения акций «Банка Москвы», вызвавшие необходимость помощи «Агентства по страхованию вкладов», в целом данная операция для ВТБ выглядит выгодной. Ожидается, что 2018 год расставит все по своим местам. Общий размер активов – 9,5 миллиардов рублей;
  • третье место в рейтинге Газпромбанк: третье место в топе-100 банков России по надежности в 2016-2017 году занимает «Газпромбанк». Как можно догадаться согласно названию, в основном ориентирован на нефтегазовых клиентов, а, судя по отзывам, сервис для физических лиц не отличается особым комфортом. Величина активов – 5,2 миллиарда рублей;
  • четвертое место в рейтинге ВТБ 24: немудрено, почему «ВТБ 24» входит в число самых важных, надежных и системно значимых банков России – ведь собственником 61% его акций является регулятор – «Центробанк». Общий объем активов – 3,14 миллиарда рублей;
  • пятое место в рейтинге ФК Открытие: «Открытие» представляет одноименный холдинг, который является одной из самых крупных финансовых групп страны – общий объем активов составляет более двух триллионов рублей. У ФК «Открытие» собственный капитал — 2,8 миллиарда рублей;
  • шестое место в рейтинге Россельхозбанк: изначально «Россельхозбанк» планировался как своего рода «Сбербанк» №2, только для сельскохозяйственных организаций. Его единственным акционером является федеральное агентство «Росимущество». Однако, по оценке рейтинговых агентств Moody’s и Fitch, прогноз у банка скорее «негативный». Объем активов – 2,8 миллиарда рублей;
  • седьмое место в рейтинге Альфа-Банк: единственный полностью негосударственный банк, входящий в число особо значимых для экономики Росси банков, по всем показателям успешно выходит из кризиса банковской системы. Правда, пользователи жалуются на обилие навязываемых услуг, по которым не дается полная информация. Общий объем активов – 2,5 миллиарда рублей;
  • восьмое место в рейтинге Национальный Клиринговый Центр: дочерняя организация крупнейшего российского биржевого холдинга «Московская биржа» вошла в список ключевых банков по списку ЦБ РФ только к началу 2018 года. Основная сфера деятельности – клиринговая на валютном, товарном, срочном рынках и рынке драгоценных металлов. По сравнению с прошлым годом объем активов НКЦ вырос на 13,28% и составил 2,3 миллиарда рублей;
  • девятое место в рейтинге Московский Кредитный Банк: будем надеяться, что провальная реклама на тему Деда Мороза и плохой матери, вызвавшая бурю возмущения в конце 2016 года, не сильно повлияет на репутацию банка в глазах населения. А пока что МКБ находится в первой десятке как по активам, так и по кредитам и вкладам. Общий объем активов – 1,45 миллиарда рублей;
  • десятое место в рейтинге Промсвязьбанк: уже третий год (начиная с 2014 года) «Промсвязьбанк» входит в число системно значимых банков. По активам и вкладам он входит в топ-10, а вот по кредитам находится от силы во второй десятке. Общий объем средств – 1,33 миллиарда рублей.

Топ 30 банков России

По состоянию на 1 января 2018 года в список 30 крупнейших банков России, которые показывают стабильную финансовую устойчивость, Банк России отнёс следующие банки:

NoNo
п/п
Наименование банка* Субъект Российской Федерации, в котором банк зарегистрирован Номер лицензии ЦБ РФ
1. ПАО «АК БАРС» БАНК Республика Татарстан 2590
2. АО «АЛЬФА — БАНК» г. Москва 1326
3. АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва 2289
4. ПАО «Банк «Санкт — Петербург» г. Санкт — Петербург 436
5. ПАО «БАНК УРАЛСИБ» г.Москва 30
6. ПАО «БИНБАНК» г. Москва 2562
7. Банк «ВБРР» (АО) г.Москва 3287
8. Банк «Возрождение» (ПАО) г. Москва 1439
9. ПАО КБ «Восточный» Амурская область 1460
10. Банк ВТБ (ПАО) г. Санкт — Петербург 1000
11. Банк ГПБ (АО) г. Москва 354
12. ПАО «МИнБанк» г. Москва 912
13. ОАО «Московский Кредитный Банк» г. Москва 1978
14. ПАО «Почта Банк» г.Москва 650
15. ПАО «Промсвязьбанк» г. Москва 3251
16. АО «Райффайзенбанк» г. Москва 3292
17. ПАО РОСБАНК г. Москва 2272
18. АО «Россельхозбанк» г. Москва 3349
19. АКБ «Российский капитал» (ПАО) г.Москва 2312
20. ОАО «АБ «РОССИЯ» г. Санкт — Петербург 328
21. ПАО Сбербанк г. Москва 1481
22. ПАО АКБ «Связь — Банк» г. Москва 1470
23. АО КБ «Ситибанк» г. Москва 2557
24. АО «СМП Банк» г. Москва 3368
25. ПАО «Совкомбанк» Костромская область 963
26. АО «Тинькофф Банк» г.Москва 2673
27. ПАО КБ «УБРиР» Свердловская область 429
28. ПАО Банк «ФК Открытие» г. Москва 2209
29. ООО «ХКФ Банк» г. Москва 316
30. АО ЮниКредит Банк г. Москва 1

За 2017 год список крупнейших банков России обновился на 10% (3 банка). Так, на 01.01.2018 года из состава крупнейших банков России выбыли следующие банки (против списка 01.01.2017 года):

Топ 30 банков России
Список банков России по состоянию на 01.04.2018 года против списка на начало текущего года — не изменился
  1. АО «БМ-Банк» (г.Москва, 2748)
  2. ВТБ 24 (ПАО) (г. Москва, 1623-слияние с ВТБ)
  3. ПАО Банк ЗЕНИТ (г.Москва, 3255)

По состоянию на 01.01.2018 года в список крупнейших банков России вошли новые банки (в сравнении с 01.01.2017 года), а именно:

  1. ПАО «Почта Банк» (г.Москва, 650)
  2. АКБ «Российский капитал» (ПАО) (г.Москва, 2312)
  3. АО «Тинькофф Банк» (г.Москва, 2673)

По основным показателям деятельности 30 крупнейших банков России имеют лидирующее положение в банковской системе России, что видно из сравнительных данных на 01.01.2018 года (тыс.руб.):

№№ Сводные показатели деятельности банковской системы По 30 крупнейшим кредитным организациям на 01.01.2018 г. По всем действующим на 01.01.2018 г. кредитным организациям Процентное соотношение
1. Всего активов 68 157 163 304 85 191 839 047 80,0%
1.1. Денежные средства, драгоценные металлы и камни — всего 1 675 987 050 1 903 771 040 88,0%
1.2. Кредиты и прочие ссуды (всего) 47 787 051 870 58 122 337 005 82,22%
1.2.1 Кредиты и прочие средства, предоставленные физическим лицам 10 295 657 213 12 173 692 662 84,57%
2. Всего пассивов 68 157 163 304 85 191 839 047 80,0%
2.1 Фонды и прибыль кредитных организаций — всего 7 935 752 864 8 962 930 339 88,5%
2.2. Средства клиентов — всего 46 082 899 837 53 702 959 653 85,8
2.2.2 Вклады физических лиц 22 660 382 078 25 987 406 278 87,2

Список крупнейших банков России по состоянию на 01.04.2018 года против списка на начало текущего года — не изменился.

Топ-15  банков России

Место Название банка Активы Кредиты граждан Средства граждан
1 СБЕРБАНК РОССИИ

Москва
22887155181 4990161635 9047245638
2 ВТБ

С.-Петербург
11454527824 2010546653 2547576932
3 ГАЗПРОМБАНК

Москва
5956954276 379436674 578140939
4 РОССЕЛЬХОЗБАНК

Москва
3060179899 361767286 801551294
5 АЛЬФА-БАНК

Москва
2399331145 266022315 330542767
6 МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК

Москва
1786149176 81673020 284379278
7 ФК ОТКРЫТИЕ

Москва
1246647830 72516674 351324140
8 ЮНИКРЕДИТ БАНК

Москва
1112626128 122917832 119796994
9 РОССИЯ

С.-Петербург
931775236 12689946 75543976
10 РАЙФФАЙЗЕНБАНК

Москва
853402030 225816147 98797223
11 РОСБАНК

Москва
852061710 113820289 139151715
12 ПРОМСВЯЗЬБАНК

Москва
852022062 73314636 338145578
13 БИНБАНК

Москва
823732578 28065413 479159259
14 СОВКОМБАНК

Кострома
638955487 126507268 287958896
15 БАНК «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ»

С.-Петербург
586887051 74767794 152542021

Топ 25 банков России

Топ 25 банков России на июнь 2018 года:

# Банк Активы Капитал Кредиты граждан Средства граждан*
1 СБЕРБАНК РОССИИ 23760783448 4023200945 5213131922 9054935507
2 ВТБ 11691191873 1446263291 2092965864 2598784854
3 ГАЗПРОМБАНК 5753224844 728343148 408802027 639193939
4 РОССЕЛЬХОЗБАНК 3210632960 431238446 376898584 816174805
5 АЛЬФА-БАНК 2630568142 406537121 291176407 352445786
6 МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 1790642801 257517499 84409083 292551665
7 ФК ОТКРЫТИЕ 1191333176 218892369 75353988 341413532
8 ЮНИКРЕДИТ БАНК 1158740066 206434801 128063462 125149811
9 ПРОМСВЯЗЬБАНК 1024635413 102278024 77657659 343791769
10 РАЙФФАЙЗЕНБАНК 907575466 138529533 241795536 95568863
11 РОССИЯ 903243726 81800670 13931516 81970929
12 РОСБАНК 860139914 127329456 116874670 141427830
13 БИНБАНК 779778055 69437817 27737854 450218030
14 СОВКОМБАНК 724119845 69177124 135263768 304388135
15 ВСЕРОССИЙСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ 617029800 127557937 16725702 66454983
16 БАНК «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ» 585205366 72637407 78015783 154646327
17 УРАЛСИБ 496502743 49157905 107129932 103958143
18 СИТИБАНК 472224138 57690498 47447869 14316437
19 БМ-БАНК 436234914 42081492 0 0
20 РОСТ БАНК 415997101 -433908548 1682227 806
21 АК БАРС 407133509 83420782 48520360 97741436
22 МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК 396137481 -140528336 1135328 101356461
23 СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ 388598108 41712571 17884491 130246069
24 НОВИКОМБАНК 335846864 41839569 1535730 19688389
25 РУССКИЙ СТАНДАРТ 325801662 47404902 72038329 151922277

Зачем составляют рейтинг банков

Центробанк справедливо можно назвать главным финансовым регулятором страны.

Зачем составляют рейтинг банков
Рейтинг банков составляют для проверки учреждений на предмет надежности происхождения активов и других ключевых показателей.

Его задачей является проверка других учреждений на предмет надежности, происхождения активов и других ключевых показателей. В 2018 году по данным Центробанка уже два банка проявили себя ненадежными, потеряв лицензию. Это Стар Альянс (главный офис — г. Москва) и Алтай Бизнес Банк (главный офис г. Ярославль).

Обычно в список включают 100 банков, которые превосходят остальные институты по количеству баллов. Основанием для составления рейтинга служат предоставляемые публично отчеты по формам №101, №123, №135. Их можно найти на странице Центробанка Российской Федерации в интернете.

Ключевыми показателями при этом являются:

  • активы банков;
  • количество переданных населению денег (кредитов);
  • а также полученные от населения деньги (вклады).

Оценивая субъекты финансового рынка по степени высоты этих параметров, можно получить комплексное представление о стабильности их положения на этом рынке. Безусловно, размещение банка на конкретной строчке рейтинга – серьезный шаг, поэтому осуществлять его достойны только Центробанк и немногие рейтинговые агентства.

 О критериях составления списка рейтинга банков

Итак, оценка складывается из всех капиталов банка, в том числе – заемных средств, драгоценных металлов и ценных бумаг. Но к ней прибавляют также взвешенные показатели, такие как уровень ликвидности, кредитоспособности.

Вдобавок, Центробанк смотрит на процентную ставку по кредиту. Чем она выше, тем ниже рейтинг банка. Но это единственный обратно пропорциональный показатель, поскольку для остальных действует правило «больше – лучше» (то есть, например, чем больше ценных бумаг вложено – тем выше оценка).

Почему так? Большое количество активов и кредитов отдаляет банк от грани возможного банкротства. Также свидетельствует о готовности исполнять обязательства перед вкладчиками в любых допустимых колебаниях рынка. Произойди на мировой арене политическое потрясение или обвал цен на нефть, влекущий падение курса валют, банк будет продолжать выплачивать проценты по вкладам и предоставлять кредиты.

Источники:

  • https://bankiros.ru/bank/rating/top20
  • https://zelv.ru/rejtingi/43050-reyting-nadezhnosti-bankov-2017-dannye-centrobanka.html
  • https://bankirsha.com/krupneyshie-banki-rossii-na-2018-god.html
  • https://vseofinansah.ru/banking/banki-rossii-rejting-nadezhnosti-2018
  • https://www.kommersant.ru/doc/3638044
Добавить в закладки
Голосовать ПРОТИВГолосовать ЗА 0
Загрузка...
Добавить комментарий