Standard Chartered
Горячая тема дня
0

IGN банк

Время на прочтение статьи = 15 минут

IGN Bank – успешная финансовая организация, которая динамично развивается с 1993 года. В банке можно получить широкий спектр услуг, основные направления его деятельности – обслуживание зарплатных клиентов, страхование, рассчетно-кассовые операция, страхование, выпуск платежных карт. Банк обладает достаточно большими активами, чистая прибыль банка в 2017 году превысила три миллиарда рублей. Ing Bank Eurasia регулярно укрепляет свои позиции и расширяет сеть своих филиалов.

ИНГ Банк

ING Group
Банк был создан в 1993 году голландской финансовой группой ING Group* в форме АОЗТ «Интернационале Нидерланден Банк (Русланд)»

Банк был создан в 1993 году голландской финансовой группой ING Group* в форме АОЗТ «Интернационале Нидерланден Банк (Русланд)». Позднее российское подразделение группы стало работать под наименованием «ИНГ Банк (Евразия)». Начиная с декабря 2004 года банк является участником системы страхования вкладов.

На момент учреждения банка «ИНГ Груп Н. В.» принадлежало 70% от общего количества акций, в дальнейшем ее доля в капитале кредитной организции была увеличена. На текущий момент «ИНГ Груп Н. В.» контролирует 99,99%. В свою очередь, 100% акций «ИНГ Групп Н. В.» находятся в публичном обращении. 0,0098% акций банка принадлежит Ван Звамен Холдинг Б. В.

Головной офис российской кредитной организации расположен в Москве. В июле 2014 года банк открыл операционный офис в г. Липецке. Средняя численность сотрудников банка в 2013 году составляла 370 человек.

Основным направлением деятельности банка является обслуживание крупного корпоративного бизнеса. Спектр услуг для клиентов включает в себя: привлечение денежных средств на депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, инкассацию, куплю-продажу иностранной валюты, выдачу банковских гарантий, сделки РЕПО и деривативные сделки, операции с ценными бумагами. Отметим, что в III квартале 2014 года банк практически завершил процесс передачи активов, связанных с продажей депозитарного бизнеса (депозитарий банка — один из крупнейших в России).

В числе клиентов банка в различные периоды были замечены: ОАО «Детский Мир», НК «Лукойл», ОАО «НЛМК», АО «Выксунский металлургический завод», АО «Еврохим», ОАО «Компания Юнимилк», ОАО «Полиметалл», ОАО «Обьнефтегазгеология» и др.

Нетто-активы банка на 1 ноября 2014 года составляют 230,1 млрд рублей (-2,2% с начала 2014 года). Ключевыми источниками фондирования для банка являются средства корпоративных клиентов, привлеченные МБК и собственный капитал. В активах преобладают размещенные МБК, кредиты компаниям, вложения в долговые обязательства, а также требования по производным инструментам.

Средства предприятий и организаций на 1 ноября 2014 года занимают в пассивах 31,3%. Их объем увеличился с начала текущего года почти на треть. Более половины средств представлено «короткими» депозитами (до 90 дней), оставшаяся часть — средствами на расчетных счетах.

Отметим, что во втором полугодии 2013 года банк активно привлекал на депозиты ресурсы Минфина, однако в текущем году аукционами Росказначейства не пользуется. Ежемесячные обороты банка по расчетным счетам клиентов внушительные — в среднем в 2014 году порядка 1,7 трлн рублей.

ING
Отметим, что во втором полугодии 2013 года банк активно привлекал на депозиты ресурсы Минфина, однако в текущем году аукционами Росказначейства не пользуется

Привлеченные МБК на 1 ноября 2014 года составляют 17,1% от пассивов банка. Основная часть средств на отчетную дату привлечена от российских банков на короткие сроки и от ЦБ в рамках операций РЕПО. Впрочем, банк также традиционно активно привлекает и ликвидность от зарубежных контрагентов. Совокупные ежемесячные обороты по привлекаемым МБК в среднем в 2014 году превышают отметку в 500 млрд рублей, однако банк при этом выступает нетто-кредитором на межбанковском рынке.

Размер собственных средств банка составляет 11,3% от пассивов. При этом капитал сократился с начала 2014 года на 11,8%. Тем не менее, достаточность собственных средств сохраняется на комфортном уровне — 17,4%.

В структуре нетто-активов на 1 ноября 2014 года преобладают требования по производным финансовым инструментам (деривативным контрактам) и выданные МБК — соответственно по трети активов на каждую статью. Основная часть производных инструментов на балансе представляет собой процентные контракты по свопам, а также валютные контракты по свопам и форвардам. Обороты по производным фининструментам составляют в последние месяцы от 20 до 50 млрд рублей ежемесячно.

На межбанковском рынке банк кредитует прежде всего российских контрагентов на короткие сроки, а также размещает МБК в зарубежных банках и на депозите в ЦБ. Совокупные обороты по размещаемым средствам на рынке МБК высокие, однако если во второй половине 2013 года ежемесячные обороты превышали отметку в 1,5 трлн рублей, в первой половине 2014 снизились до 1,0─1,5 трлн рублей, а со второй половины текущего года не превышали планки в 1,0 трлн рублей.

Совокупный кредитный портфель (чуть менее 20% от нетто-активов) почти полностью представлен ссудами корпоративным клиентам и демонстрирует уверенный рост (+19,9% с начала 2014 года). Портфель достаточно хорошо диверсифицирован по срочности. Просроченная задолженность в портфеле практически отсутствует, резервы — 1,7%, при этом имущество в залоге отсутствует.

Портфель облигаций на отчетную дату составляет 8,7% от нетто-активов, при этом его динамика на отчетные даты достаточно волатильна (к примеру, месяцем ранее портфель занимал 18,1%). В портфеле преобладают долговые обязательства российских компаний и ОФЗ. Банк активно использует бумаги в сделках РЕПО, обороты по которым в последние месяцы находятся в диапазоне от 18 до почти 90 млрд рублей. Крайне активен банк и на валютном рынке: здесь ежемесячные обороты в среднем превышают 2,5 трлн рублей.

Чистая прибыль ИНГ Банка за десять месяцев 2014 года составила 2,9 млрд рублей против 655,1 млн рублей за аналогичный период предыдущего года. Увеличение прибыли обусловлено прежде всего ростом чистых доходов от операций с иностранной валютой и сокращением чистых расходов по резервированию. Чистая прибыль в 2013 году — 0,4 млрд рублей (в 2012 году — 4,6 млрд рублей).

ИНГ БАНК (Евразия)

Полное фирменное наименование ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО
Сокращённое фирменное наименование ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО
Регистрационный номер 2495
Дата регистрации Банком России 13.09.1993
Основной государственный регистрационный номер 1027739329375 (07.10.2002)
БИК 044525222
Адрес из устава 127473, г. Москва, ул. Краснопролетарская, д. 36
Адрес фактический 127473, г. Москва, ул. Краснопролетарская, д. 36
Телефон (495) 755-54-00, (495) 933-47-40
Устав Дата согласования последней редакции устава: 06.03.2015
Уставный капитал 10 000 010 258,40 руб., дата изменения величины уставного капитала: 26.07.2010
Лицензия (дата выдачи/последней замены)
Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций (31.03.2015)

Лицензии

Участие в системе страхования вкладов Да
Фирменное наименование на английском языке ING BANK (EURASIA) JOINT STOCK COMPANY, ING BANK (EURASIA) JSC

Совет директоров: Эрнст Хофф (председатель), Катерина Сапожникова, Марк Балтуссен, Тибор Бодор, Михель де Хаан, Стефан Верховен, Бернард Зоннефельд, Ерун Вос.

Правление: Михаил Чайкин (председатель), Наталья Лондаренко, Наталья Сидорова, Олег Крылов, Алексей Иевлев, Игорь Смирнов.

Стратегия

ING осуществляет свою деятельность на основе четко сформулированных бизнес принципов. В нашей деятельности мы учитываем интересы всех лиц, заинтересованных в результатах работы ING: клиентов, сотрудников компании, бизнес-партнеров и подрядчиков, акционеров и общества в целом. ING придерживается принципа социальной ответственности во всех аспектах своей деятельности.

Мы нацелены на предоставление финансовых продуктов и услуг, полностью отвечающих требованиям и потребностям наших клиентов, предлагая первоклассный сервис и выгодные условия обслуживания. Наша миссия — обеспечить уверенность наших клиентов в будущем, предоставляя финансовые услуги высочайшего уровня.

Клиенты и сотрудники занимают центральное место в стратегии ING. ING Wholesale Banking в России стремится стать банком, которому клиенты отдают свое предпочтение, надежным партнером в бизнесе, придерживаясь следующих трех основных стратегических приоритетов:

ING банк
ING строит свое будущее на получении прибыли, опираясь на этические нормы ведения бизнеса, социальную ответственность и уважение к своим акционерам и всем стейкхолдерам

Клиентоориентированности — путем предоставления комплексных решений своим клиентам, отводя им первостепенное место во всем, что мы делаем;

Высоких стандартов ведения бизнеса — посредством повышения эффективности операционных процессов и, следовательно, снижения уровня операционных рисков

Статуса престижного работодателя — путем обеспечения высоких стандартов трудовой деятельности и вовлеченности сотрудников.

ING строит свое будущее на получении прибыли, опираясь на этические нормы ведения бизнеса, социальную ответственность и уважение к своим акционерам и всем стейкхолдерам. Принципы ведения бизнеса ING устанавливают наши корпоративные ценности, а также определяют степень ответственности в отношении общества и окружающей среды: добропорядочность и честность, открытость и прозрачность, взаимное уважение, социальная и экологическая ответственность. Поэтому корпоративная ответственность является основой стратегии ING: охрана окружающей среды, этические и социальные аспекты играют существенную роль в принятии наших бизнес-решений.

Возможности, предоставляемые банком

Руководители предприятий могут воспользоваться широким спектром возможностей, которые позволяют не только сэкономить на услугах, связанных с инкассацией и хранением наличности, но и наладить контроль за приходно-расходными операциями, осуществлять управление финансами и прочее. Банк также поможет минимизировать риски, которые возникают в результате резких скачков курса на валютном рынке.

Компания предоставляет такие виды услуг, как:

  • обслуживание зарплатных клиентов;
  • изготовление корпоративных платежных карт;
  • предоставление расчетно-кассовых услуг;
  • системы обслуживания клиентов в режиме онлайн;
  • отправка финансовых отчетов на различные адреса SWIFT;
  • предоставление консультаций по валютным операциям;
  • удобная система управления деньгами, которые находятся в обороте.

Сервисы дистанционного обслуживания

ИНГ Банк предоставляет своим клиентам сервисы, с помощью которых можно осуществлять финансовые процедуры на расстоянии (без посещения отделения банка). InsideBusiness Payments CEE объединяет между собой страны Восточной и Центральной Европы.

Чтобы стать пользователем сервиса, не нужно загружать на компьютер дополнительные программы и приложения. Виртуальный банкинг не потребует от клиента дополнительных вложений: обслуживание аккаунта осуществляется бесплатно. Система проста в использовании: в ее понятном интерфейсе сможет разобраться даже ребенок.

Держателям электронных счетов не стоит беспокоиться о безопасности личных и платежных данных. Вся информация передается по безопасным каналам.

Клиент может оперативно получить сведения о состоянии счета или просматривать историю транзакций. В режиме онлайн можно узнать о курсе валют.

Для удобства пользователей сотрудники банка разработали систему автоматической справочной книги, из которой можно узнать о валютном курсе, оперативно составить финансовый отчет или создать автоматический платеж.

Операции с валютой

ИНГ Банк предлагает корпоративным клиентам услуги, связанные с обменом валют.

  1. ИНГ Банк
    ИНГ Банк предлагает корпоративным клиентам услуги, связанные с обменом валют

    Обменные операции с наличностью по предварительно оговоренным датам выплаты средств.

  2. Процедуры обмена FX Swap/Forward с датами выплаты средств форвард и спот.
  3. Обмен наиболее популярных видов валют, в том числе денежных знаков, которые используются в странах Восточной и Центральной Европы, а также китайских юаней.
  4. Предоставление ордеров, позволяющие участвовать в обменных операциях, которые проводятся на международном валютном рынке. Ордера предназначены для проведения сделок по типу stop loss/profit taking.
  5. Осуществление платежных операций в различных видах валют (даже в том случае, если, например, счет открыт в американских долларах, а валюта платежа — европейские денежные знаки).
  6. Проведение анализа валютного рынка на момент совершения операции по конвертированию. Консультации предоставляют профессионалы, которые специализируются на исследовании специфики валютного рынка в разных странах, в том числе и в России.

График проведения сделок с датой выплаты tod

Сделки для исходящих платежных операций по валютным парам доллары/рубли проводятся с 9 часов утра до 4 часов вечера (по Москве). Сделки по валютным парам евро/рубли можно провести с 9 часов утра до 3 часов дня.

Время проведения платежей для валютных пар доллары/рубли – с 9 часов утра до 3-х часов дня. Провести сделки по валютным парам евро/рубли можно с 9 часов до 5.15 вечера (время Московское).

В случае необходимости можно продлить время осуществления операций. Для клиентов, которые не имеют счета в банке ИНГ, установлены ограничения на проведение операций по конвертации. Лимиты предусмотрены и в том случае, если на балансе банковского счета отсутствуют средства. При проведении срочных валютных операций также предусмотрены ограничения. Валютные сделки возможны только в том случае, если клиент подписал соглашение о сотрудничестве.

Сведение к минимуму рисков (хеджирование), возникающих на валютном рынке

ИНГ Банк предлагает несколько способов минимизации рисков на рынке валюты. Это могут быть:

  • форварды;
  • свопы;
  • опционы;
  • продукты структурированного типа и прочее.

Сделки могут быть заключены на длительные сроки – до 10 лет. При этом должны быть соблюдены определенные условия:

  1. Банк устанавливает ограничения по суммам.
  2. Клиент должен заключить договор с ИНГ Банком.
  3. Опционы колл и пут должны иметь одинаковый номинал.
  4. В том случае, если в день выплаты спот-курс будет более высоким, чем уровень X, клиент будет приобретать валюту по курсу X. Если же показатели спот-курса будут находиться между страйк-ценами Y и X, то клиент заплатит по опционному курсу. При спот-цене ниже Y за сделку нужно будет заплатить по курсу Y.

Операции по депозитам

ИНГ Банк предоставляет своим клиентам уникальные условия по депозитам. Клиенты компании могут открыть депозит с фиксированной процентной ставкой (определяется в момент оформления счета), или разместить свои средства на один из валютных депозитов (кроме долларов, евро и рублей принимаются и другие виды валют).

ИНГ Банк _2
ИНГ Банк предоставляет своим клиентам уникальные условия по депозитам

Можно также разместить средства на би-валютные депозиты. Работают такие депозиты по следующей схеме: клиент вносит сумму в рублях, а на счет поступают доллары, евро и другое. Широкой популярностью среди корпоративных клиентов пользуются и депозиты, в которых предусмотрены ставки LIBID и МОСПРАЙМ.

  1. Депозиты би-валютные. Этот продукт предусматривает максимальные ставки по процентам. В условиях депозита сказано, что после окончания срока действия договора банк имеет право выплатить сумму, хранящуюся на счете, в другой день и в других денежных единицах (согласно курсу, на момент выплаты). Эти условия, а также дополнительные даты выплат и вид валюты предварительно оговариваются с клиентом.

Данный депозит удобен для тех, кому нужны различные виды валют. Клиент должен понимать, что, скорее всего, обратная конвертация осуществляться не будет.

Процентная ставка будет зависеть от курса валюты, который был выбран.

Если депозит был открыт в долларах с конвертацией в рубли, а спот на момент выплаты несколько выше либо равен заранее оговоренному курсу, то клиент получит сумму в российской валюте.

В случае, если спот будет ниже курса, то Банк выдает американские доллары. Предприятие получит выгоду в обеих ситуациях: ставки по процентам будут одинаково высоки.
  1. Обычные депозиты с плавающими ставками. Такой счет можно открывать в иностранной валюте (ЛИБИД-маржа) или в российских рублях (МОСПРАЙМ- маржа). Клиенты могут вкладывать средства в долларах, евро, британских фунтах стерлингов по текущим межбанковским процентным ставкам.

Рублевые счета открываются как по межбанковским ставкам, так и по ставкам МОСПРАЙМ (0.50%).

ИНГ Банк предлагает депозиты на короткие сроки, например, овернайт. Такой счет открывается всего на одни сутки (до 12 часов следующего дня). Сроки могут быть самыми разными: от 1 дня до 6 месяцев. Депозиты размещаются на основе МОСПРАЙМ с датой исполнения сделки tom. В этом случае не котируется ставка ЛИБИД: все расчеты проводятся по ставкам ЛИБОР –  0.125%.

При размещении депозита сроком до 12 месяцев проценты начисляются по ставкам ЛИБИД.

Онлайн-торговля ING Trade

Онлайн-торговля ING
Сервис ING Trade открывает доступ к международному валютному и денежному рынку, благодаря чему клиенты могут самостоятельно проводить даже очень сложные платежные операции

Сервис ING Trade открывает доступ к международному валютному и денежному рынку, благодаря чему клиенты могут самостоятельно проводить даже очень сложные платежные операции. Более детально о работе сервиса ING Trade от компании ИНГ Банк можно узнать на официальном сайте организации http://www.ing.ru.

Преимущества работы с ING Trade:

  • Клиенты ИНГ Банка могут работать с международным денежным рынком в рабочие дни (с понедельника по пятницу) с 10 часов утра до 5 часов вечера;
  • пользователи могут следить за колебаниями курса валют, а также быстро и безопасно проводить финансовые операции;
  • сервис предоставляет возможность просматривать историю проведенных финансовых операций, составлять бухгалтерские отчеты, распечатывать документы и прочее;
  • клиенты могут установить автоматической режим осуществления платежей, при котором не требуются дополнительные подтверждения;
  • за подключение ING Trade платить ничего не нужно; сервис прост в использовании и доступен для пользователей с начальными знаниями ПК и интернета.

Источники:

  • http://www.cbr.ru/credit/coinfo.asp?id=450000466
  • https://finparty.ru/people/company/ing/
  • https://www.ing.ru/ru/home
  • https://xchange.cash/wiki/ING-Bank.html
Добавить в закладки
Голосовать ПРОТИВГолосовать ЗА 0
Загрузка...
Добавить комментарий