Standard Chartered
Горячая тема дня
0

ABLV Bank

Время на прочтение статьи = 14 минут

ABLV bank – международная финансовая группа, которая в последнее время активно обсуждается в СМИ. Банк переживает не лучшие времена, сейчас вовсю идет процесс его самоликвидации. Банк имел крупные отделения в Латвии и Люксембурге. Латвийское отделение не сумело пройти необходимый порог ликвидности, вследствие чего его деятельность аннулирована. Люксембургское отделение имеет несколько более высокие показатели, вследствие чего его оно будет продолжать функционирование и уверенно выбираться из кризиса.

Общая информация ABLV

Aizkraukles Banka
Aizkraukles Banka была основана в 1993 году, когда в постсоветском деловом мире постсоветский деловой мир испытывал потребность в качественных финансовых услугах

Aizkraukles Banka была основана в 1993 году, когда в постсоветском деловом мире постсоветский деловой мир испытывал потребность в качественных финансовых услугах. Их банк предлагает клиентам из России и других стран СНГ высококлассный сервис, отвечающий западным стандартам банковской практики.

В целях расширения своей деятельности и повышения конкурентоспособности банка на рынке капитала для банковских услуг филиал создан в Риге в 1995 году.

Внедрена система «Банк-Клиент», которая позволяет клиентам Aizkraukles Banka управлять своими учетными записями через модемное соединение. По этой причине на этой основе разработана программа интернет-банкинга.

Изменения в структуре акционерного капитала ведут к активному развитию банка: улучшена система управления и с учетом ситуации на внутреннем рынке расширяется спектр услуг для иностранных клиентов. Акционеры Aizkraukles banka берут на себя выполнение новой стратегии, а затем занимают лидирующие позиции в структуре управления банка.

В 1997 году Aizkraukles Banka является одним из первых в Латвии, предлагающим своим клиентам возможность управлять своими счетами через Интернет.

В рамках расширения услуг на местном рынке создается кредитный отдел, специализирующийся на кредитовании импортеров.

Банк Латвии предоставляет Aizkraukles Banka лицензию на работу с частными вкладчиками, подтверждающую ее надежность и стабильность.

Aizkraukles banka становится полноправным членом Europay, что позволяет начать распространение и обслуживание международных карт Eurocard / MasterCard и Maestro.

В 2008 году, несмотря на экономический спад на мировых рынках, показатели рентабельности Aizkraukles banka были одним из лучших в банковском секторе.

Дата основания банка  1993 год
 Общая информация

Банк был создан на базе приватизированного регионального отделения Банка Латвии в городе Айзкраукле,

 

Летом 2004 года открылось представительство AB.LV в Москве, аккредитованное Банком России, которое стало первым представительством банка за рубежом.

В 2009 году международное финансовое издание «Global Finance Magazine» включило AB.LV в число лучших банков мира в своем обзоре «World’s Best Banks 2009». В том же году банк был признан лучшим в Латвии.
 Необходимые документы для открытия счета
Для физических лиц:
— Заграничный паспорт,
— Документ, подтверждающий адрес проживания,
— Банковский референс.Для открытия корпоративного счета:
— Полный пакет учредительных документов компании,
— Доверенность с апостилем,
— Бизнес план,
— Решение совета директоров, уполномочивающее открытие счета в Банке и дающее право на управление этим счетом Уполномоченному лицу (Resolution of the Board of Directors),
— Документы уполномоченного лица  — Заграничный паспорт, Документ, подтверждающий адрес проживания, Банковский референс,
 Срок открытия счета  10 рабочих дней
 Возможность дистанционного открытия  Есть
 Управление счётом  online banking (русский и английский интерфейс)
 Русскоговорящий персонал  Есть
 Кредитные карты  Master Card, Visa — минимальный гарантийный депозит $1000, American Express
 Стоимость открытия счёта  От 280 у.е.

О группе ABLV

  • До февральских событий в группе ABLV работали более 900 сотрудников. В течение десяти лет банк заплатил в бюджет Латвии более 145 миллионов евро налогов. ABLV был третьим крупнейшим банком в Латвии и самым крупным частным банком с латвийским капиталом. За последние годы банк все больше концентрировался на местный рынок, в том числе инвестиционные проекты, управление пенсионным капиталом и кредитование.
  • Банк был одним из крупнейших кредитодателей в Латвии, обеспечивавшим как выдачу ипотечных кредитов домашним хозяйствам, так и финансирование коммерческим компаниям, способствуя развитию различных отраслей. Также банк развивал проекты в области недвижимости, в том числе для нового делового центра New Hanza до 2033 года банк планировал привлечь инвестиции в размере до 1 миллиарда евро.
  • ABLV Capital Markets, IBAS, дочерняя компания ABLV Bank, была одной из крупнейших компаний брокерских услуг в Латвии, и на конец 2017 года общий объем активов ее клиентов, вложенных в финансовые инструменты, составлял 1,34 миллиарда евро.
  • В свою очередь, ABLV Asset Management, IPAS было крупнейшим управляющим инвестиционными фондами в Латвии, чей объем активов фондов на 31 декабря 2017 года превышал 130 миллионов евро. ABLV Asset Management, IPAS также начало деятельность в управлении пенсионным капиталом в Латвии.
  • За 11 лет своей деятельности благотворительный фонд ABLV Charitable Foundation вложил в развитие латвийского общества 5 миллионов евро, поддержав 350 проектов в области образования, современного искусства, развития городской среды, а также оказав поддержку детям и семьям. Крупнейшие акционеры банка планировали без поддержки государства софинансировать строительство Латвийского музея современного искусства, для которого уже была куплена коллекция произведений искусства, насчитывающая более 1200 работ.

Деятельность

ABLV
На момент самоликвидации группа ABLV состояла из нескольких компаний

На момент самоликвидации группа ABLV состояла из нескольких компаний: ABLV Bank, ABLV Bank Luxembourg, ABLV Asset Management, ABLV Capital Markets, ABLV Corporate Services, ABLV Consulting Services, Pillar Holding Company и др. Финансовые показатели на 31 декабря 2016 года:

  • чистая прибыль ABLV Bank составила 79,3 миллиона EUR;
  • общий объем вкладов в ABLV Bank достиг 2,90 миллиарда EUR;
  • объем активов ABLV Bank составил 3,75 миллиарда EUR.

У группы ABLV были представительства в России, на Украине, в Белоруссии, Казахстане, Азербайджане, Узбекистане, Кипре, Гонконге и Люксембурге.

ABLV Bank являлся членом Ассоциации коммерческих банков Латвии.

Euromoney – одно из наиболее влиятельных и авторитетных изданий в банковско-инвестиционной сфере – признал ABLV Bank лучшим банком в Латвии (Euromoney Awards for Excellence 2013).

Путь в тройку крупнейших банков Латвии

  • В 1995 году произошли изменения в составе его акционеров: новыми акционерами и руководителями банка стали Эрнест Бернис и Олег Филь, и с тех пор они работали только в банковской сфере. В 1995 году банк начал расширять свою деятельность: был открыт его филиал в Риге.
  • В последующие годы банк активно работал в сфере обслуживания зарубежных клиентов. Предлагая им разнообразные банковские продукты, главным образом связанные с осуществлением расчетов.
  • В 2002 году был создан торговый знак AB.LV. Его дизайн, как и дизайн домашней страницы банка, выполнила Cтудия Артемия Лебедева.
  • Aizkraukles Banka
    В 2004 году банк направил усилия на развитие второго из главных направлений своей деятельности — управления инвестициями

    В 2004 году банк направил усилия на развитие второго из главных направлений своей деятельности — управления инвестициями. Были учреждены общество по управлению вложениями и общество брокерских вложений: IPAS «AB.LV Asset Management» и IBAS «AB.LV Capital Markets».

  • В 2008 году банк принял новую стратегию, сделав акцент на разработке индивидуальных финансовых решений для клиентов. С 2009 года банк предлагал клиентам третью группу услуг: консультации по защите и структурированию активов.
  • В 2011 году банк сменил своё название на ABLV Bank. Новый бренд и название банка было разработаны с целью укрепить ассоциации с выбранным направлением деятельности и упрочить репутацию банка на международном уровне, сохраняя при этом преемственность с прежним брендом. Начата программа эмиссии облигаций банка.
  • В 2012 году дочерний банк ABLV Bank Luxembourg, S.A. получил лицензию на ведение банковской деятельности в Люксембурге[5].
  • В 2013 году ABLV Bank праздновал свой 20-й юбилей, а также было открыто представительство на Кипре. Журнал Euromoney признал ABLV Bank лучшим банком Латвии.
  • В 2014 году ABLV Bank стал участником Единой системы банковского надзора и попал под прямой надзор Европейского центрального банка, оставшись также под надзором национального регулятора — Комиссии рынка финансов и капитала.
  • В 2015 году, осваивая новые целевые регионы, ABLV открыл новое представительство — в финансовом центре мирового масштаба Гонконге.
  • В 2016 году движение в поддержку экспорта The Red Jackets признало банк одним из лучших латвийскх брендов-экспортеров. По объему активов и оборота банк входил в тройку крупнейших в Латвии после скандинавских Swedbank и SEB. Облигации ABLV Bank котировались по списку ценных бумаг биржи Nasdaq Riga.

О финансовой ситуации ABLV на 30 апреля 2018 года

  • Показатель ликвидности превышает необходимый минимум почти в два раза: показатель ликвидности — 81,10% (при минимальном уровне в 30%), показатель достаточности капитала — 24,69% (что почти в 2,5 раза превышает минимальный уровень в 11,5%).
  • В Банке Латвии находятся средства в размере почти 1 миллиарда евро.
  • Прибыль банка за первые четыре месяца все еще составляла 3,7 миллиона евро.
  • На 30 апреля 2018 года объем активов банка составляет 2,40 миллиарда евро, объем вкладов — 1,60 миллиарда евро, а кредитный портфель — 828,3 миллиона евро;
  • Капитал и резервы банка составляют 351,7 миллиона евро.

Самоликвидация ABLV Bank

Прием требований кредиторов начинается 18 июня 2018 года и продлится до 18 сентября 2018 года (включительно):

  • миллиарда евро
    В Банке Латвии находятся средства в размере почти 1 миллиарда евро

    После завершения срока приема заявок кредиторов не менее трех месяцев будет проходить проверка для создания списков кредиторов

  • Выплаты вкладчикам с остатком свыше 100 000 евро по состоянию на 23 февраля предположительно начнутся в декабре 2018, начиная со второй очереди кредиторов
  • Выплата вкладов в размере до 100 000 евро уже обеспечена. С начала марта услугу оказывает банк Citadele
  • До конца 2020 года предположительно уже будет выплачено 95% объема вкладов
  • Порядок/очереди выплат кредиторам регулируется законодательством: порядок выплат
  • Любая выплата денег кредиторов будет тщательно анализироваться, в том числе Комиссией рынка финансов и капитала и аудиторской компанией

Решением Комиссии рынка финансов и капитала официально утвержден крупнейший процесс самоликвидации в истории Латвии — будет ликвидирован банк, объем активов которого на данный момент составляет 2,4 миллиарда евро.

КРФК уже подала (12.06.2018) в ЕЦБ проект решения об аннулировании лицензии Банка. В течение трех дней после того, как в Совете КРФК будет утверждено решение собрания акционеров банка о процессе самоликвидации, ликвидаторы должны подать для опубликования в официальное издание «Latvijas Vēstnesis» и как минимум в два других издания сообщения о ликвидации банка, что соответственно станет началом трехмесячного срока для подачи заявок кредиторов.

С момента утверждения самоликвидации члены совета и правления банка теряют свои полномочия и работу в качестве руководства банка начинает Ликвидационный комитет, в котором будут работать четыре ликвидатора, утвержденных Комиссией рынка финансов и капитала.

Двое из этих ликвидаторов имеют соответствующий опыт и знания в сфере финансов и коммерческой деятельности, а двое являются присяжными адвокатами. В команду ликвидаторов входят присяжные адвокаты Элвийс Веберс и Эва Берлаус, эксперт по финансам и недвижимости Андрис Ковальчук, а также эксперт по корпоративным финансам Арвид Костомаров. Для поддержки ликвидаторов будут привлечены также независимые эксперты и международная аудиторская компания Ernst&Young, в составе которой будут работать эксперты не менее чем из пяти стран.

Bank
Как сообщалось ранее, акционеры банка были вынуждены принять решение о самоликвидации в результате решений, принятых 23 февраля Европейским центральным банком (ЕЦБ) и Советом по санации банков (ССБ)

«После 25 лет труда, вложенного в создание этой компании, очень сложно произносить эти слова, но мы довольны принятым решением, поскольку в этой ситуации — это наилучшее возможное решение. Управление банком возьмет на себя знающая, профессиональная и независимая команда ликвидаторов, которая сделает все возможное, чтобы требования кредиторов были удовлетворены на 100% в кратчайшие сроки. Мы довольны тем, что процесс пройдет под надзором КРФК в сотрудничестве с международным аудитором», — отмечает теперь уже бывший председатель правления банка Эрнест Бернис.

Как сообщалось ранее, акционеры банка были вынуждены принять решение о самоликвидации в результате решений, принятых 23 февраля Европейским центральным банком (ЕЦБ) и Советом по санации банков (ССБ). 23 февраля ЕЦБ принял решение, что ABLV и его дочерний банк в Люксембурге претерпевает или может претерпеть финансовые трудности (failing of likely to fail), поэтому эти банки должны быть ликвидированы согласно местному законодательству.

С учетом ранее в происходивших в Латвии процессов принудительной ликвидации акционеры банка приняли решение реализовать процесс самоликвидации.

ABLV Люксембург повезло больше, чем головному банку

Первоначальная идея ликвидировать и латвийский ABLV, и его люксембургскую дочку разбилась о решение суда Люксембурга. Коммерческий суд отклонил запрос финансового регулятора, Надзорной комиссии за финансовым сектором, на ликвидацию люксембурского отделения банка, о которой распорядился Европейский Центробанк.

Финансовое состояние банка суд определил как устойчивое. Достаточность капитала 29%, минимальное требование — 10,5%, коэффициент ликвидности 383%, в то время как установленный законом минимум составляет 100%. Головной банк, который подал заявление о самоликвидации в Латвии, может искать для ABLV Люксембург нового инвестора.

Суд назначил Надзорную комиссию временным администратором банка, с последующим назначением двух администраторов, которые будут работать в банке полгода до появления новых инвесторов.

Банк ABLV Люксембург
Банк ABLV Люксембург был создан в 2012 году с целью оказания по большей части инвестиционных и фидуциарных услуг

Банк ABLV Люксембург был создан в 2012 году с целью оказания по большей части инвестиционных и фидуциарных услуг. Многие клиенты ABLV перешли в его люксембургское отделение, доверяя финансовой стабильности Люксембурга как юрисдикции, и как теперь видно, не прогадали.

Хотя пока банк функционирует со статусом ограничения платежей, в ближайшее время ожидается мобилизация ресурсов для выполнения всех запросов, а потенциальные инвесторы уже проявляют интерес к этому кредитному учреждению. То, что люксембургский суд отклонил решение ЕЦБ, может служить хорошим знаком и говорит о том, что политика не всегда и не везде преобладает над здравым смыслом.

Кроме того, Эглитис рассказал, что суд сохранил статус защиты банка с ограничениями плетежей.

По словам Эглитса, руководство ABLV Bank считает, что это лучший из возможных исходов как для клиентов люксембургского ABLV, так и для сотрудников.

«Банк удовлетворен тем, что работа люксембургского ABLV признана стабильной. На прошлой неделе ABLV Bank Luxembourg доказал, что способен быстро собрать необходимый объем ликвидности, чтобы выполнить все требования к внешним перечислениям», — подчеркнул Эглитис отметив, что потенциальные инвесторы уже проявили интерес к покупке люксембургской «дочки» ABLV.

В то же время Эглитис пояснил, что решения Европейского центробанка (ЕЦБ) касаются всех предприятий группы ABLV Bank. Показатель достаточности капитала дочернего банка ABLV Bank в Люксембурге — 29% (установленный законом — 10,5%), показатель покрытия ликвидности — 383% (100%). Плохих кредитов у банка тоже нет.

В ночь на субботу 24 февраля ABLV Bank распространил сообщение о начале процесса самоликвидации из-за решения совета Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) «О наступлении недоступности вкладов», которое было связано с установленным регуляторами 19 февраля запретом на платежи.

Источники:

  • https://www.ablv.com/ru/legal-latest-news/ablv-bank-self-liquidation
  • https://wugroup.ru/ru/service/bank-accounts/opening-of-accounts-in-foreign-banks/aizkraukles-bank
  • https://www.ecbs.org/banks/latvia/aizkraukles-banka-latvia/view-details.html
  • https://ru.wikipedia.org/wiki/ABLV_Bank
  • http://www.art-offshore.ru/index.pl?act=NEWSSHOW&id=2018032201
  • https://ru.sputniknewslv.com/economy/20180310/7617227/bank-kapital-dochka-prodazha-vklady-dengi-sud.html
Добавить в закладки
Голосовать ПРОТИВГолосовать ЗА 0
Загрузка...
Добавить комментарий