Standard Chartered
Горячая тема дня
0

Банки Прибалтики

Время на прочтение статьи = 16 минут

Большинство прибалтийских стран имеют сложную историю, из-за множества проведенных реформ в странах Балтии долго наблюдалась нестабильная экономическая ситуация. Латвия также претерпела множество сложностей в становлении важных финансовых систем, в том числе банковской. Банки Латвии представлены широкой сетью финансовых групп, среди которых Swedbank, ABLV Bank, SEB Bank, Rietumu Banka, Nordea Bank AB Latvijas Filiale, Citadele Banka, DNB Banka, NORVIK BANK, BlueOrange (Baltikums Bank), Danske Bank Filiale Latvija.

Банки Латвии

Традиционно латвийские банки считаются одними из наиболее стабильных на территории Европейского союза. Неудивительно, что их услугами пользуется множество предпринимателей из России, Европы и стран СНГ.

Банки Латвии
Традиционно латвийские банки считаются одними из наиболее стабильных на территории Европейского союза

В настоящее время банки Латвии предлагают максимально простую процедуру открытия счета, низкие расценки на услуги и великолепный сервис. Высокий уровень внутренней конкуренции способствует постоянному повышению качества обслуживания и снижению тарифов, что также привлекает новых клиентов.

Банковская система Латвийской Республики

Первые коммерческие банки появились на территории Латвии в 1988 году. С тех пор в стране сформировалась двухуровневая банковская система. Центральный банк Латвии. Основан в 1990 году. Является независимым от правительства банком, осуществляющим контроль за деятельностью других банковских учреждений, имеющим право выпускать национальную валюту и совершать многовалютные операции, а также контролировать экономическую ситуацию в стране посредством инструментов денежно-кредитной политики.

Коммерческие банки Латвии. На территории страны действует около двух десятков коммерческих банков. Однако полный комплекс услуг для корпоративных клиентов и частных лиц предоставляют только 10. Прочие банки специализируются на конкретных видах услуг, работая в рамках одного из секторов финансового рынка. Комиссия по финансовым рынкам и рынкам капитала. Существует с 2001 года.

Под ее контролем находится вся банковская система Латвии в целом. Помимо банков, под ее надзором находятся и другие участники финансового рынка: негосударственные пенсионные фонды, депозитарии, инвестиционные, страховые и брокерские компании, биржи. Основная задача комиссии – сохранение финансовой стабильности в стране и защита интересов инвесторов, страхователей и вкладчиков.

Начиная с 2017 г. в банкоматах латвийских банков были введены ограничения на снятие наличных. Эта мера была принята в рамках борьбы с теневой экономикой. Установленные лимиты на снятие наличных в банках Латвии не одинаковы.

Крупнейшие латвийские банки

В Латвии действует большое количество местных и международных, а также филиалов иностранных банков.

Несмотря на высокую конкуренцию исконно латвийские банки не теряют своей популярности и пользуются большим авторитетом:

  • Citadel: это не банк в традиционном понимании, а авторитетный кредитный союз, предлагающий услуги по открытию текущих счетов, оформлению ипотечного и потребительского кредитования, кредитных карт. Имеет 22 филиала для работы с клиентами. Citadele интернет банк в Латвии обеспечивает удаленный доступ к счетам. Союз постоянно работает над улучшением качества предоставляемых услуг, предлагает скидки на товары для своих клиентов, реализовал возможность оплаты онлайн-покупок с телефона, работает с клиентами через WhatsApp и iMessage;
  • Latvijas Pasta Banka: с 2016 года включен в ТОП банков, составленный Латвийской ассоциацией коммерческих банков. Банк с универсальным набором услуг: счета и платежи, инвестиции, выпуск платежных и кредитных карт, консалтинг и содержание сейфов. Кроме того, Паста Банк реализует программу лояльности, позволяющую его клиентам получать значительные скидки в магазинах, ресторанах, отелях и развлекательных заведениях. Банк имеет офис в Москве, что особенно удобно для граждан РФ;
  • ABLV Bank: представлен на финансовой арене Латвии с 1993 года. Одно из преимуществ банка – широчайший спектр услуг, в число которых входит кредитование частных лиц, финансирование бизнеса, электронная торговля, работа со специальными накоплениями для детей, оказание брокерских услуг и пр. Помимо этого, ABLV Bank, новое имя Айзкрауклес Банка, проводит консультации по вопросам защиты активов, налогообложения, получения вида на жительство и латвийского гражданства;
  • Meridian Trade Bank: универсальный банк с европейским капиталом, работающий на латвийском рынке с 1994 года. Банк делает ставку на современные технологии и высокий уровень сервиса. Работает с пенсионными фондами, имеет собственные программы страхования, выпускает платежные карты, предлагает открытие вкладов, содержание индивидуальных сейфов и пр. Кроме стандартных услуг банк предлагает готовые комплекты услуг для моряков, новых клиентов, нерезидентов и серебряный комплект для пенсионеров. Меридиан Трейд Банк имеет представительства в Москве и Вильнюсе, что особенно удобно для иностранных клиентов.

Рейтинг латвийских банков

По данным Ассоциация коммерческих банков Латвии,(www.lka.org.lv), за последние два года объем вкладов в латвийские банки снизился. Популярность латвийских банков среди российских вкладчиков традиционно остается неизменной. Надежность, качество, удобство обслуживания делает банковский сектор Латвии лидером в регионе.

Рейтинг латвийских банков
По данным Ассоциация коммерческих банков Латвии(www.lka.org.lv) за последние два года объем вкладов в латвийские банки снизился

Одним из важнейших показателей эффективности и прибыльности любого банка является динамика его активов. Рейтинг латвийских банков 2017 года, основанный на данном показателе, поможет определить самых крупных игроков на банковской арене страны. Объем активов этих финансовых учреждений измеряется в тысячах евро.

Анализ активов банков показывает, насколько эффективно латвийские банки осуществляют коммерческую деятельность. Актуальный рейтинг банков Латвии указывает на то, что лидером в этом сегменте остается крупнейший банк страны Swedbank. Совокупные активы на 30 сентября 2017 года составили 27,523.9 млн EUR.

В первую тройку входят известные лидеры:

  • Swedbank (5 107 160,7€);
  • ABLV Bank (3 918 577,4€) ;
  • SEB Banka (3 576 350,8€).

За ними следуют не менее популярные банки, такие как:

  • Rietumu Banka (3 520 295,0€) ;
  • Nordea Bank AB Latvijas Filiale (3 177 629,8€).

В десятку лучших также попали:

  • Citadele Banka (2 673 186,1€);
  • DNB Banka (2 183 672,0€);
  • NORVIK BANKA (922 170,3€);
  • BlueOrange (Baltikums Bank) (655 465,6€);
  • Danske Bank Filiale Latvija (523 071,0€).

Рейтинги банков:

Наименование банка Активы Кредитный портфель Обязательства перед физическими лицами Капитал Прибыль (убыток)
в тыс. латов
Сведбанк 3 708 979 2 770 693
СЕБ Банк 2 699 141 1 959 753
Нордеа Банк (Латвийский филиал) 2 175 221 1 912 260
ЭйБиЭлВи Банк 1 853 189 525 706
ДиЭнБи Банк 1 790 144 1 470 214
Цитадель 1 439 436 680 987
Западный Банк 1 438 084 643 633
Ипотечный Банк 755 453 517 085
Латвийский Сбербанк 641 490 349 864
ЮниКредит Банк 622 033 492 634
Норвик Банк 618 025 276 899
Траста Комерцбанк 312 739 108 976
ПриватБанк 300 423 85 466
Региональный Инвестиционный Банк 246 503 91 945
Экспобанк 242 555 17
Данске Банк (Латвийский филиал) 235 704 190 717
Балтийский Международный Банк 235 677 59 815
Балтикумс Банк 213 249 24 367
СМП Банк 148 127 76 913
ДжиИ Мани Банк (Латвия) 143 477 79 130
Бигбанк 59 001 41 917
Латвийский почтовый банк 47 357 7 168
Союзные Ирландские Банки (Латвийский филиал) 28 268 24 604
Эстонский Кредитный банк (Латвийский филиал) 28 020 1 271
Ханделсбанкен (Латвия) 26 360 21 427
Ридженсис Банк 13 213
Латвийский Бизнес Банк 4 476 0
Парекс Банк
Итого 20 026 343 12 413 458

В рейтинге банков Латвии 2018 по уровню капитализации снова лидирует Swedbank. Он гарантирует самое надежное сохранение денежных средств клиентов и вкладчиков.

Банки стран Балтии и открытие счета в банке

ABLV Bank

Страна:Латвия. Ориентировочный срок открытия:  около 2-5 дней с момента получения документов клиента банком. Встреча с офицером банка: не требуется. Документы заверяются сотрудником нашей компании. Управление счетом через Internet: есть.

Банковские услуги:

  • расчетно-кассовые услуги;
  • платежные карты;
  • удаленное управление счетами;
  • кредиты, кредитные линии, овердрафты;
  • документарные операции (аккредитивы, гарантии, инкассо);
  • фидуциарные сделки;
  • сейфы.

Управление вложениями и брокерские услуги – результативные возможности для сохранения и приумножения вашего капитала:

  • вклады (депозиты и сберегательные счета);
  • облигации ABLV Bank;
  • управление активами;
  • брокерские услуги;
  • хранение ценных бумаг.

Юридические и налоговые решения для защиты вашего капитала и эффективного управления им:

  • защита активов;
  • благотворительные фонды;
  • коммерческие предприятия;
  • юридические консультации;
  • налоговые консультации;
  • административный сервис.

В группу ABLV входят ABLV Bank, AS; ABLV Capital Markets, IBAS; ABLV Asset Management, IPAS; ABLV Transform Partnership, KS; ABLV Consulting Services, AS; ABLV Corporate Services, SIA; New Hanza City, SIA и другие компании. У группы ABLV есть представительства в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Киеве, Одессе, Минске, Алматы, Душанбе, Баку и Ташкенте.

Baltikums Bankas Grupa

Baltikums Bankas Grupa
Сайт: http://www.baltikums.eu/ru/

Страна: Латвия. Ориентировочный срок открытия: От 1 недели.  Встреча с представителем банка в офисе нашей компании. Управление счетом через Internet: есть.

Для получения устройства Digipass необходимо внести на счет USD 100. Необходимо предоставить на бенефициара и на распорядителя по счету: копию паспорта, подтвердить имущественное положение обеих (предоставить копии документов на владение имуществом, недвижимостью). Обязательно надо показать связь бенефициара с украинской компанией (бенефициар в компании должен быть или директором или учредителем, предоставляется копия свидетельства о регистрации украинской компании или копия устава, где показано, что бенефициар – учредитель).

Norvik Banka

Страна: Латвия. Ориентировочный срок открытия: 1,5; недели. Управление счетом через Internet: есть. Сайт:http://www.norvik.lv/.

Необходима информация подробная по деятельности компании. Необходимо предоставить на бенефициара и на распорядителя по счету копию паспорта, подтвердить имущественное положение обеих (предоставить копии документов на владение имуществом, недвижимостью). Обязательно надо показать связь бенефициара с украинской компанией (бенефициар в компании должен быть или директором или учредителем, предоставляется копия свидетельства о регистрации украинской компании или копия устава, где показано, что бенефициар – учредитель).

RIETUMU Banka (Латвия)

Страна: Литва. Ориентировочный срок открытия: около 2 недель.
Встреча с офицером банка: требуется посещение Киевского представительства банка. Управление счетом через Internet: есть. Сайт: http://www.rietumu.ru/.

Для активации счета необходимо внести ? 500, 125 из которых будут списаны банком за рассмотрение документов и подключение к системе Интернет-Банк. Необходимо предоставить на бенефициара и на распорядителя по счету копию паспорта, подтвердить имущественное положение обеих (предоставить копии документов на владение имуществом, недвижимостью).

Обязательно надо показать связь бенефициара с украинской компанией (бенефициар в компании должен быть или директором или учредителем, предоставляется копия свидетельства о регистрации украинской компании или копия устава, где показано, что бенефициар – учредитель).

RIB Bank

Страна: Латвия. Ориентировочный срок открытия: около 2 недель. Встреча с офицером банка: на встрече с представителем банка обязательно присутствие доверенного лица. Управление счетом через Internet: есть. Сайт: http://www.ribbank.com/ru/o_banke.

С первого поступления снимается сумма в размере 150 дол США.  Банк просит предоставить документы, которые подтверждают финансовую состоятельность бенефициара:  устав об учреждении украинской компании, техпаспорт на автомобиль, документы на недвижимость. Обязательно предоставить апостилированные трастовые декларации.

Sampopank

Страна: Эстония. Ориентировочный срок открытия: около 2 недель.  Встреча с офицером банка: общение с банкиром происходит в офисе представителя.

Сайт:http://www.sampopank.ee/ru/11635.html.

В соответствии с новой политикой банка, открытие счетов на компании, зарегистрированные в классических оффшорных юрисдикциях, не приветствуется. При себе необходимо иметь национальный и загранпаспорт. Важно предоставить полное описание деятельности компании.

SEB банк

Страна: Эстония. Период открытияоколо 2 недель. Минимальный депозит: не требуется. Встреча с представителем банка: распорядитель счета должен посетить отделение SEB банка в Эстонии. Управление счетом через Internet: есть.

Сайт: http://seb.ua/pow/wcp/sebua.asp.

SWEDBANK

Страна: Эстония. Период открытия:около 2 недель. Минимальный депозит: 300 000 EUR минимальный оборот для компаний, которые зарегистрированы вне зоны ЕС, а также Кипр, Мальта, Люксембург, Великобритания.  Встреча с представителем банка: распорядитель счета должен посетить отделение банка в Эстонии. Управление счетом через Internet: есть.

Сайт: http://www.swedbank.ru/

Latvijas Pasta Banka

Страна: Латвия. Ориентировочный срок открытия:  около 2 недель. Встреча с офицером банка:На встрече с представителем банка обязательно присутствие доверенного лица и бенефициара. Управление счетом через Internet: есть. Сайт: http://www.lpb.lv/ru/about/

С первого поступления снимается сумма в размере 200 Евро. Банк просит предоставить документы, которые подтверждают финансовую состоятельность бенефициара: устав об учреждении украинской компании. Есть возможность открывать merchant accounts .

Meridian Trade Bank
сайт: www.mtbank.lt .

Meridian Trade Bank

Страна: Латвия. Ориентировочный срок открытия: От 1 недели. Встреча с офицером банка: встреча с представителем банка в офисе нашей компании. Управление счетом через Internet: есть.

Требование по бенефициарному владельцу — нужно документально подтвердить имущественное состояние (на выбор, в зависимости от содержания документа):

  • выписка из личного счета в другом банке;
  • биография (CV), соответствующее образование (копии дипломов), опыт работы по данному профилю;
  • где были приобретены знания и опыт работы в данном бизнесе;
  • откуда появились средства на ведение деятельности;
  • владение автомобилем;
  • справка с места работы, род занятий истинного выгодополучателя;
  • документы, подтверждающие владение акциями/долями капитала юридических компаний;
  • документы по собственности (свидетельство из регистра о собственности недвижимым/движимым имуществом);
  • владение автомобилем;
  • декларация о доходах ;
  • другие документы, подтверждающие имущественное состояние и источники средств PLG.

Активизация счета происходит после того, как первым перечислением Клиент оплачивает открытие счёта согласно тарифам Банка — 150 евро.  После проверки документов и получения оплаты, Клиенту будут высланы средства для удаленного управления счетом.

сайт: www.mtbank.lt .

Pasta Bank

Страна: Латвия. Ориентировочный срок открытия: 7-10 рабочих дней с момента подачи банку документов. Встреча с офицером банка: не требуется. Управление счетом через Internet: есть.

Необходимо предоставить на бенефициара и на распорядителя счета оригиналы паспортов. Обязательно нужно показать связь бенефициара  с украинской компанией (бенифициар в компании должен быть или директором или учредителем — предоставляется копия устава, где показано, что бенефициар – учредитель, или справка с мета работы). Резюме нужно предоставлять на бенефициара и распорядителя, где будет видно что у них двоих есть  опыт работы в данной отрасли.

Активизация счета: с первого поступления снимается сумма в размере 400 евро. Минимальный остаток на счету — 115 евро. Сайт: www.lpb.lv

Банковские счета в Прибалтике

Наличие банковского счёта, открытого для офшорного предприятия, является одним из ключевых условий регистрации бизнеса на территории налоговой гавани. Как правило, офшорное законодательство никак не ограничивает бизнесменов в выборе локализации. На практике это означает, что предприниматель имеет полное право открыть счёт в той стране, финансовое законодательство которой ему покажется наиболее подходящим.

Одним из самых привлекательных вариантов для размещения денежных средств считаются банки Прибалтики. С одной стороны, подобное решение позволяет открыть счёт в стране, которая расположена относительно близко Украине, а с другой стороны, стать клиентом банка, обслуживание в котором целиком соответствует европейским банковским стандартам.

Принято считать, что самые надёжные прибалтийские банки находятся в Литве и Латвии. Одновременно с этим, они устанавливают относительно низкие цены на услуги, причём речь идёт как о стоимости открытия счёта, так и о размерах тарифов.

Банки Прибалтики способны обеспечить высокий уровень конфиденциальности, ориентируются на простые схемы работы и, что немаловажно, без особого труда обслуживают русскоязычных клиентов. Кроме того, большинство банков в прибалтийском регионе рассчитано на быстрое исполнение платежей: практически все они оснащены удобным и простым интернет-банкингом, а также не устанавливают требований, касающихся неснижаемых остатков на счету.

Разумеется, вхождение этих государств в Европейский Союз также наложило свой отпечаток на работу банковской системы: в частности, процедура открытия офшорных счетов стала поэтапно усложняться – таковы европейские финансовые нормы.

Банковские счета в Прибалтике
Одним из самых привлекательных вариантов для размещения денежных средств считаются банки Прибалтики

Однако, невзирая на это, Прибалтика по-прежнему остаётся одним из самых удобных вариантов. Частичную конкуренцию в этом вопросе могут составить лишь банковские учреждения Кипра, однако прибалтийские банки, к примеру, обязуются хранить банковскую тайну, а кипрские – нет.

Следует, однако, быть готовым к тому, что большинство операций по открытию придётся проводить удалённо, а сама процедура будет сопряжена со сбором внушительного пакета документов. Таким образом, одним из желательных условий реализации процедуры является наличие профессионального юридического сопровождения.

Международная юридическая компания «Элионорум» оказывает правовую помощь при открытии офшорных счетов в банках Прибалтики. Наши специалисты предоставляют консультации по вопросам финансового права, гарантируют законность реализации, а также обеспечивают протекцию деловых интересов клиентов.

Источники:

  • http://emigranto.ru/evropa/latviya/banki-latvii.html
  • http://www.allbanks.ru/banks/latvia/
  • http://i-c-g.com.ua/pribaltiyskie-banki
  • http://elionorum.ua/
  • https://eurocollegia.com/poleznaya-informatsiya/rejting-latvijskij-bankov-na-2018-god/
Добавить в закладки
Голосовать ПРОТИВГолосовать ЗА 0
Загрузка...
Добавить комментарий