Банки Китая

Китай – это страна с самой высокой плотностью и численностью населения в мире. Китайская сфера услуг представлена множеством различных продуктов, в том числе и банковских.

В Китае функционирует огромное количество различных банков, большая часть из которых является политическими и коммерческими.

Среди крупнейших банков Китая – Банк Китая, Строительный банк Китая, Сельскохозяйственный и Промышленно-торговые банки.

Об особенностях их функционирования, принципах и методах работы читайте в следующей статье.

Банковская система Китая

Банковская система Китая имеет трехуровневую структуру и полностью находится под контролем государства.

Первый уровень формируют Народный банк Китая и политические банки развития. Народный банк, являясь эмиссионным, кредитным и платежно-расчетным центром страны, отвечает за разработку и проведение денежно-кредитной политики, а контроль и надзор за банковской системой осуществляет Всекитайская комиссия банковского регулирования.

Три политических банка развития – Государственный банк развития Китая,  Банк развития сельского хозяйства Китая, Экпортно-импортный банк Китая – отвечают за реализацию государственных программ в промышленной, аграрной и внешнеторговой областях соответственно.

Основу банковской системы Китая составляют государственные коммерческие банки второго уровня, среди которых лидирует «большая четверка», а именно: Банк Китая, Промышленно-торговый банк Китая, Строительный банк Китая,  Сельскохозяйственный банк Китая. Государственные коммерческие банки по сфере своего действия являются как городскими, так и сельскими. Крупные коммерческие банки выделены в особую категорию, и прерогативой правительства является модернизация и повышение эффективности деятельности госбанков.

Присутствие банков под контролем нерезидентов в банковской системе Китая не столь обширно, как в других странах, поскольку запрет на их деятельность в Китае был снят только после вступления страны в ВТО. Также на втором уровне находятся различные финансовые компании, осуществляющие банковские операции: корпорации по управлению активами, трастовые инвестиционные компании, лизинговые финансовые компании.

Для противостояния традиционному институту ростовщичества в КНР существует развитая система городской и сельской кооперации, являющаяся основой финансирования малого и среднего бизнеса в стране и занимающая третий уровень банковской системы. Она существует в формах сельскохозяйственных и городских кредитных кооперативов, а также многочисленных почтовых отделений связи.

В настоящий момент многие исследователи стали отмечать в мероприятиях мегарегулятора по реформированию банковской системы РФ дрейф в сторону китайской модели развития банковского сектора в плане выращивания так называемых национальных чемпионов (банков-монополистов с государственным участием).

Банки Китая

Торгово-промышленный банк Китая  (Industrial And Commercial Bank Of China Limited, ICBC)

Один из крупнейших китайских коммерческих банков. Был учрежден 1 января 1984 года, уставный капитал банка составляет 334,019 млрд. юаней:

• телефон единой справочной службы: 95588;
• адрес головного офиса: No.55, Fu Xing Men Nei Avenue, Beijing;
• адрес главного офиса в Шанхае: No. 9, Pudong Avenue, Century Finance Plaza;
• телефон: 021-58885888;
• веб-сайт: http://www.icbc.com.cn.

Основные направления деятельности банка:

• денежные вклады (в юанях, в иностранной валюте, дорожные чеки), кредиты;
• краткосрочное, среднесрочное и долгосрочное кредитование; ипотечное кредитование, специальные кредитные программы, потребительские кредиты, доверительные займы; операции с векселями, дисконтирование;
• валютно-обменные операции;
• банковские операции с иностранной валютой;
• услуги на межбанковском рынке, межбанковские операции в юанях;
• расчетно-кассовое обслуживание, операции с наличными средствами, услуги банковских переводов;
• агентские и представительские операции (операции с ценными бумагами);
• операции с драгоценными металлами, страхование, хранение ценных бумаг, аренда сейфов;
• банковские гарантии, обеспечение банковских гарантий;
• консалтинговые услуги для юридических и физических лиц;
• персонализированное управление имуществом, инвестиционные фонды.

Сельскохозяйственный банк Китая (Agricultural Bank of China)

Входит в «Большую четверку» крупнейших государственных банков Китая, составляющих основу финансовой системы Китая. Был учрежден 23 февраля 1979 года, уставный капитал банка составляет 36 млрд 100 млн. юаней.

К концу 2004 г. общий объем активов банка составил 4.013769 трлн. юаней, объем кредитов – 2.590072 трлн. юаней, а объем вкладов – 3.491549 трлн. юаней. Годовая прибыль банка составила 31, 974 млрд. юаней.

Сельскохозяйственный банк обладает масштабной филиальной сетью как в крупных, так и в средних и малых городах и стремится во всех точках своего присутствия предоставлять каждому клиенту максимально широкий спектр услуг.

Информация о банке:

• телефон единой справочной службы: 95599;
• адрес головного офиса: No.23A, Fuxing Road, Haidian District, Beijing;
• адрес главного офиса в Шанхае: No. 599, Xujiahui Road;
• телефон: 021-53961925;
• веб-сайт: http://www.abchina.com

Основные направления деятельности банка:

• спектр операций, производимых в китайских юанях: операции по вкладам, краткосрочное, среднесрочное и долгострочное кредитование, выдача займов, расчетные услуги, связанные с осуществлением внутренних и международных расчетов, операции с векселями, дисконтирование; услуги по операциям с ценными бумагами: продажа и покупка облигаций государственных займов ; межбанковское кредитование; банковские гарантии и поручительство, страховые услуги и др;
• спектр операций, производимых в иностранной валюте: кредиты и вклады в иностранной валюте, обмен и переводы в иностранной валюте, международные расчеты, гарантии и поручительства в иностранной валюте, посреднические услуги по операциям с ценными бумагами в иностранной валюте, покупка/продажа иностранной валюты, консалтиноговые услуги.

 Банк Китая (Bank of China)

Входит в «Большую четверку» крупнейших государственных банков Китая. Банк Китая – внешнеторговый государственный банк Китая, был учрежден в 1912 году.

Являясь одним из старейших китайских банков, Банк Китая вносил и вносит значительный вклад в развитие китайской экономики и общества.

Сфера деятельности банка включает полный набор финансовых услуг традиционного коммерческого банка, инвестиционного банка и страховых услуг. В Гонконге и Макао Банк Китая является одним из эмиссионных банков.

В настоящее время Банк Китая имеет 600 филиалов за рубежом, количество же филиалов по стране насчитывает свыше 11000:

• телефон единой справочной службы: 95566;
• адрес головного офиса: No.1, Fu Xing Men Nei Avenue, Beijing;адрес главного офиса в Шанхае: No.4, 1312 Lane, South Zhongshan Road;
• телефон: 021-63760929;
• веб-сайт: http://www.boc.cn.

Строительный банк Китая (China Construction Bank)

Строительный банк Китая – государственный коммерческий банк, входящий входящий в четверку крупнейших банков КНР. Был учрежден в октябре 1954 года, в течение нескольких десятилетий занимался бюджетными ассигнованиями на капитальное строительство и контролировал рациональность использования капитала.

В середине 80-х годов XX века Строительный банк Китая начинал специализироваться на предоставлении социально ориентированных банковских услуг и впоследствии встал на путь коммерциализации банка.

В настоящее время находится в списке самых влиятельных банков мира, входит в Международный АТМ альянс, позволяющий его клиентам использовать АТМ во всем мире без комиссии:

• телефон единой справочной службы: 95533;
• адрес головного офиса: No.25, Finance Avenue, Beijing;
• адрес в Шанхае: No.200, East Yincheng Road;
• телефон в Шанхае: 58880000;
• веб-сайт: http://www.ccb.cn

Гуандунский банк развития (Guangdong Development Bank)

• Телефон единой справочной службы: 95508;
• адрес головного офиса: No. 83, Nonglinxia Road, Guangzhou;
• адрес в Шанхае: No.555, Xujiahui Road;
• телефон: 021-63022233;
• веб-сайт: http://www.cgbchina.com.cn.

 Китайская банковская корпорация Миньшэн (China Minsheng Banking Corp., Ltd)

• телефон единой справочной службы: 95568;
• адрес головного офиса: No.4, Zhengyi Road, Dongcheng District, Beijing;
• адрес в Шанхае: No.48, Weihai Road;
• телефон: 021-53857700;
• веб-сайт: http://www.cmbc.com.cn

 Торговый банк Китая (China Merchant Bank)

• телефон единой справочной службы: 95555;
• адрес головного офиса: No.7088, Shennan Avenue, Shenzhen;
• адрес в Шанхае: No.66, Lujiazui Road;
• телефон: 021-58792228;
• веб-сайт: http://www.cmbchina.com.

 Банк Хуася (Hua Xia Bank)

• телефон единой справочной службы: 95577;
• адрес головного офиса: No. 111, Xidanbeida Road, Xicheng District, Beijing;
• адрес в Шанхае: No.1828, Beijing W. Road;
• телефон: 021-62258866;
• веб-сайт: http://www.hxb.com.cn/chinese.

Банк Гуанда (China Eberbright Bank)

• телефон единой справочной службы: 95595;
• адрес головного офиса: No.6, Fuxingmenwai Road, Xicheng District, Beijing;
• адрес в Шанхае: No.29, Zhongshandongyi Road;
• телефон: 021-63606360;
• веб-сайт: http://www.cebbank.com

Промышленный банк (Industrial Bank)

• телефон единой справочной службы: 95561;
• адрес головного офиса: No.154, Hudong Road, Fuzhou;
• адрес в Шанхае: No.168, Jiangning Road, Jing’an District;
• телефон: 021-62677777;
• веб-сайт: http://www.cib.com.cn.

 Шанхайский банк развития Пудуна (Shanghai Pudong Development Bank)

• телефон единой справочной службы: 95528;
• адрес головного офиса: No.500, South Pudong Road, Shanghai;
• веб-сайт: http://www.spdb.com.cn.

Китайский почтово-сберегательный банк (Postal Savings Bank of China)

• телефон единой справочной службы: 11185;
• адрес головного офиса: No.131, West Xuanwumen Road, Xicheng District, Beijing;
• адрес в Шанхае: No.38, Jiujiang Road;
• телефон в Шанхае: 38059003;
• веб-сайт: http://www.psbc.com.

Крупнейшие банки Китая

В ” Большую четверку” крупнейших банков Китая входят Торгово-промышленный банк Китая, Сельскохозяйственный банк Китая, Банк Китая и Строительный банк Китая. “Большая четверка” финансовых учреждений страны контролирует 60% китайского рынка банковских услуг, общий объем их авуаров достигает $2 трлн.

Торгово-промышленный банк Китая  (Industrial And Commercial Bank Of China Limited, ICBC) 

Один из крупнейших китайских коммерческих банков. Был учрежден 1 января 1984 года, уставный капитал банка составляет 334,019 млрд. юаней.

Основные направления деятельности банка:

• денежные вклады (в юанях, в иностранной валюте, дорожные чеки), кредиты;
• краткосрочное, среднесрочное и долгосрочное кредитование; ипотечное кредитование, специальные кредитные программы, потребительские кредиты, доверительные займы; операции с векселями, дисконтирование;
• валютно-обменные операции;
• банковские операции с иностранной валютой;
• услуги на межбанковском рынке, межбанковские операции в юанях;
• расчетно-кассовое обслуживание, операции с наличными средствами, услуги банковских переводов;
• агентские и представительские операции (операции с ценными бумагами);
• операции с драгоценными металлами, страхование, хранение ценных бумаг, аренда сейфов;
• банковские гарантии, обеспечение банковских гарантий;
• консалтинговые услуги для юридических и физических лиц;
• персонализированное управление имуществом, инвестиционные фонды.

Сельскохозяйственный банк Китая (Agricultural Bank of China)

Входит в «Большую четверку» крупнейших государственных банков Китая, составляющих основу финансовой системы Китая. Был учрежден 23 февраля 1979 года, уставный капитал банка составляет 36 млрд 100 млн. юаней.

Сельскохозяйственный банк обладает масштабной филиальной сетью как в крупных, так и в средних и малых городах и стремится во всех точках своего присутствия предоставлять каждому клиенту максимально широкий спектр услуг.

К концу 2004 г. общий объем активов банка составил 4.013769 трлн. юаней, объем кредитов – 2.590072 трлн. юаней, а объем вкладов – 3.491549 трлн. юаней. Годовая прибыль банка составила 31, 974 млрд. юаней.

Основные направления деятельности банка:

• спектр операций, производимых в китайских юанях: операции по вкладам, краткосрочное, среднесрочное и долгострочное кредитование, выдача займов, расчетные услуги, связанные с осуществлением внутренних и международных расчетов, операции с векселями, дисконтирование; услуги по операциям с ценными бумагами: продажа и покупка облигаций государственных займов ; межбанковское кредитование; банковские гарантии и поручительство, страховые услуги и др;
• спектр операций, производимых в иностранной валюте: кредиты и вклады в иностранной валюте, обмен и переводы в иностранной валюте, международные расчеты, гарантии и поручительства в иностранной валюте, посреднические услуги по операциям с ценными бумагами в иностранной валюте, покупка/продажа иностранной валюты, консалтиноговые услуги.

Банк Китая (Bank of China)

Входит в «Большую четверку» крупнейших государственных банков Китая. Банк Китая – внешнеторговый государственный банк Китая, был учрежден в 1912 году.

Сфера деятельности банка включает полный набор финансовых услуг традиционного коммерческого банка, инвестиционного банка и страховых услуг. В Гонконге и Макао Банк Китая является одним из эмиссионных банков. В настоящее время Банк Китая имеет 600 филиалов за рубежом, количество же филиалов по стране насчитывает свыше 11000.

Транспортный банк Китая (Bank of Communication)

Банк был основан в 1908 г. (на 34-м году правления императора Гуанси), он является одним из 4 крупнейших и существующих долгое время банков, а также одним из первых банков, имеющих право эмитировать валюту. 24 июля 1986 г. банк стал полигоном для проведения финансовой реформы, и с одобрения Государственного совета был основан заново.

1 апреля 1987 г. после нового создания Банк коммуникаций официально получил право заниматься иностранными делами и стал первым в Китае общенациональным государственным акционерным коммерческим банком. На сегодняшний день он является одним из пяти крупнейших государственных коммерческих банков. Предоставляет услугу открытия оффшорных счетов.

 Шэньчжэньский банк развития (Shenzhen Development Bank)

ООО «Шэньчжэньский акционерный банк развития» (сокращенное название «Шэньчжэньский банк развития») – первый в Китае ориентированный на общественность, открыто выпускающий акции, вышедший на фондовый рынок коммерческий банк. Его развитие началось с 10 мая 1987 г. в формате свободной подписки, первый раз для общественности были открыто выпущены в продажу простые акции в китайских юанях.

22 декабря 1987 г. было провозглашено официальное образование банка. 14 июня 2012 г. Шэньчжэньский банк развития официально объявил о завершении всех юридических процедур по объединению с «Банком Пинань», Шэньчжэньский банк развития и Банк Пинань слились в один банк. Банк предоставляет услугу открытия оффшорных счетов.

Торговый банк Китая (China Merchants Bank)

Торговый банк Китая (China Merchants Bank) был основан 8 апреля 1987 г., это первый в Китае акционерный коммерческий банк, держателями акций которого полностью являются предприятия – юридические лица. Главное управление находится в Шэньчжэне. Банк основан ООО «Китайской корпорацией торговли», которая является его крупнейшим акционером с долей акций 18,03%.

Со времени основания Торговый банк четырежды проводил увеличение капитала и к марту 2002 г. было успешно выпущено 1500 млн. простых акций (код акций: 600036). Компания стала первой компанией в Китае, котирующейся на фондовой бирже, которая использует международные бухгалтерские стандарты. Предоставляет услугу открытия оффшорных счетов.

Российские банки в Китае

К 2018 году году из всех стран СНГ только Россия открыла в Поднебесной несколько банковских учреждений. В частности, на территории Китая действует 8 представительств и один филиал банка «ВТБ». Причем представительство «ВТБ» в Пекине осуществляет операции лишь по экспортно-импортным аккредитивам. Филиал банка был открыт в 2008 году в Шанхае, а его назначение – обслуживание товарооборота между Китаем и Россией.

Представительство банка «Промсвязьбанк» было открыто с целью обслуживания российских компаний «Роствертол» и ЛОМО. Представительства остальных банков, в числе которых «Сбербанк», «Газпромбанк» и Центральный банк России, также ориентированы на конкретный круг китайских клиентов, однако действуют на территории КНР без права осуществления банковских операций.

• филиал Банка ВТБ (г. Шанхай): тел.: (+86-10) 6592-8905;
• сбербанк (ПАО): тел.: (+86-10) 6462-7563;
• банк ВТБ (ПАО): тел.: (+86-10) 8526-2800;
• газпромбанк (АО): тел.: (+86-10) 6563-0516;
• промсвязьбанк (ПАО): тел.: (+86-10) 8512-0068;
• страховая группа СОГАЗ: тел.: (+86-10) 8523-3050.

Представительство ПАО Сбербанк в Китае

Адрес:

• Китайская Народная Республика, 100125 Пекин, Район Чаоян, ул. Лянмачао 50;
• офисное здание Люфтганза центр, Офис C305/306A (Lufthansa Centre C305/306A;
• Liangmaqiao Rd. #50, Chaoyang District, Beijing, 100125, PRC);
• телефон: +86 (10) 64627039;
• факс: +86 (10) 64627563.

В июне 2010 года ПАО Сбербанк получил разрешение Китайской банковской регуляторной комиссии на открытие представительства в г. Пекине (КНР). В сентябре 2010 года была завершена регистрация представительства.

Основная задача выхода ПАО Сбербанк на рынок КНР — расширение возможностей для обслуживания клиентов Банка, имеющих деловые интересы в КНР, представление и защита интересов Банка в КНР, в том числе, углубление взаимовыгодного сотрудничества с финансовыми институтами КНР.

Источники:

• http://china-lawyer.ru/banki-kitaya-i-gonkonga
• http://emigranto.ru/strany-azii/kitai/bankovskaia-sistema-kitaia.html
• http://www.russchinatrade.ru/ru/useful-info/rep-ru-in-cn
• http://www.banki.ru/wikibank/bankovskaya_sistema_kitaya/
• http://sapsan-logistics.ru/banki-kitaya
• https://foreignbanks.ru/wp-admin/post.php?post=94&action=edit